Formas de Pago

TARJETAS DE CREDITO


En la central se debe capturar el cat�logo de Tarjetas de Cr�dito:

 

 

 

 

C�digo de la tarjeta.

Nombre del emisor de la tarjeta de cr�dito (banco o casa de cr�dito)

Numeraci�n inicial de la tarjeta, el primer grupo de n�meros en la tarjeta

Numeraci�n final de la tarjeta, el �ltimo grupo de n�meros pertenecientes a ese tipo de tarjeta.

Nota: es responsabilidad del usuario asegurar que no haya dos rangos de n�meros de tarjeta que cubran los mismos n�meros.

 

D�as de pago, del emisor de la tarjeta.

Porcentaje de comis�n que cobra el emisor.

Notas sobre este tipo de tarjeta.

 

 

Y una vez capturado, inicializar la remota para que tenga los datos de las tarjetas de Cr�dito.

 

 

Una vez elegida esta opci�n el sistema inicializar� los cat�logos, incluyendo el de tarjetas de cr�dito, obteniendo las modificaciones que se hayan hecho al cat�logo desde la central, veremos el siguiente cuadro de di�logo el cual desaparecer� una vez terminado el proceso:

 

 

 

Ya en el punto de venta, se escoje como forma de pago Tarjeta de Cr�dito. Como en todas las formas de pago, el sistema sugiere que se pago todo el monto pendiente de pagar con esta forma de pago. Si quieren que sea menos, se edita entonces el campo de monto.

Despu�s, en el campo de n�mero se debe capturar el n�mero de la tarjeta de cr�dito.

 

 

 Una vez que se termina de capturar este n�mero, el sistema hace una consulta al cat�logo de Tarjetas de Cr�dito para ver si el n�mero capturado cae dentro del alg�n rango especificado para alguna tarjeta. Si es asi, el sistema graba en este rengl�n de pago el apuntador al tipo de tarjeta y el porcentaje de comisi�n que se ha registrado en ese momento para la tarjeta.

 

Este es un proceso "silencioso", y no se ve el resultado hasta correr el reporte de ventas con tarjetas de cr�dito.

 

 

 

 

 

Se debe aclarar que la comparaci�n del n�mero de la tarjeta con los rangos capturados para las tarjetas es una comparaci�n de hileras y no una comparaci�n num�rica. Por lo tanto se compara de izquierda a derecha caracter por caracter y en base a esto el sistema decide si el n�mero (que es una hilera) cae en el rango o no. Si por ejemplo capturo que una tarjeta empieza con la numeraci�n 370 y termina con la numeraci�n 379, entonces todos los n�mero siguientes se considerar�an dentro de esta numeraci�n:

374

3734567898761234

37898765

3710

 

Pero como la comparaci�n no es num�rica, los siguientes n�meros no caer�an en el rango:

 

0372

003783456789

 

 

CHEQUES

 

En la central se debe capturar el cat�logo de Bancos que es el que se usa para los cheques.

 

 

Una vez elegida esta opci�n entraremos al cat�logo de bancos:

 

 

Donde:

 

Es el c�digo para el banco, no es necesario capturarlo.

Se refiere al nombre del banco emisor del cheque.

Notas sobre el banco.

 

 

En la remota en el caso de cheques, al escoger este tipo de pago, el sistema va a desplegar el cat�logo de bancos para poder seleccionar de all� el banco del cual es girado el cheque.

 

 

El sistema guarda un apuntador a este banco en este rengl�n de pago. Despu�s se utiliza este apuntador para el reporte de Diario de Ventas con Cheques.

Posteriormente el usuario puede capturar en el campo de n�mero el n�mero de cheque para que salga en el reporte citado.

 

MONEDA EXTRANJERA

 

En la central se debe capturar el cat�logo de monedas extranjeras.

 

 

 

 

 

Nombre de la moneda

Tipo de cambio al que se recibe esta moneda

Tipo de cambio al que se da esta moneda

Notas sobre la moneda.

 

Para cada moneda se captura el nombre y el tipo de cambio al que se recibe y se da esta moneda, pudiendo usar el mismo tipo de cambio para dar y recibir la moneda si se desea.

 

En la remota al escoger el tipo de pago de moneda extranjera, el sistema abre el catalogo de monedas extrajeras para que uno escoja alli la moneda que se va a recibir. Alli mismo en el catalogo de monedas extranjeras hay un campo para capturar el monto de la moneda extrajera que se recibe. El sistema traduce este monto al tipo de cambio especificado en el catalogo de moneda extrajera a moneda local (Colones) para el caso del Salvador. El sistema tambi�n graba en este rengl�n de pago un apuntador a la moneda extranjera usado, tambi�n graba el nombre de esa moneda extrajera y el tipo de cambio usado. Esto se usa despues en el reporte diario de moneda extrajera recibida.

Si no es correcto lo capturado en moneda extranjera, se puede borrar el rengl�n usando la tecla "Supr" como en todos los casos de renglones en el detalle de documentos.

 

Usando Dos Monedas en Paralelo


XpertMart ® tiene la opci�n de permitirle usar dos monedas en paralelo en el punto de venta. Esto es �til sobre todo en el caso que un pa�s haga el cambio de una moneda a otra y en cierto peri�do intermedio, se este usando las dos monedas.


Para usar esta opci�n es necesario cambiar la configuraci�n de la estaci�n en el punto de venta. Se escoge configuraci�n de la estaci�n as�:



Dentro de la opci�n de configurar estaci�n escojemos la pesta�a de Especia:



Al especificar que se van a usar monedas duales, se va a usar la informaci�n del cat�logo de monedas para saber los nombres de las monedas y el tipo de cambio existente entre ellos. La moneda con el ID = 1 se va a tomar siempre como la moneda base esto es la moneda en la cual estan expresados los precios dentro del sistema. La moneda base debe tener un tipo de cambio de 1 a 1 precisamente porque es la moneda base. La moneda con el ID = 2 se va a tomar siempre como la moneda "dual". Su tipo de cambio se expresa como la cantidad de unidades que se requieren de esta moneda para valer lo mismo que la moneda base.


Las dem�s entradas al cat�logo de monedas se pueden usar de forma normal para monedas extranjeras que se desean manejar en el punto de venta.
Un Ejemplo

En el caso de El Salvador la nueva moneda base es el Dolar, por lo que en el cat�logo de monedas se captura en el primer registro del cat�logo de monedas el Dolar con un tipo de cambio de 1 al dar y 1 al recibir. La moneda "dual" es el Colon, por lo que en el segundo registro del cat�logo de monedas se captura el tipo de cambio como 8.75 al dar y 8.75 al recibir. (Es bueno usar el XpertQuery ®  para verificar que el Dolar corresponda al ID = 1 y el Colon corresponda al ID = 2.)

Una vez que hagamos esto, cambia la apariencia y la funcionalidad de la facturaci�n. Ahora el espacio de tipos de pago se va a ver de esta forma:



En el tipo de pago como siempre se puede escoger del men� cualquier tipo de pago que exista en el cat�logo de tipos de pagos. Al escoger el tipo de pago el sistema pone la moneda como la moneda base y pone la cantidad igual al monto requerido para terminar de pagar lo que falta por pagar en la factura.

Si uno desea usar otro tipo de moneda, se puede escoger este del men� que se despliega bajo moneda. Si cambio de moneda, se toma el monto que hay en valor y se divide por el tipo de cambio de esta moneda y se pone el resultado en Neto. El campo de Neto en este caso no es editable. Se puede editar el campo de cantidad para reflejar cualquier monto de pago.

Una vez que se hay determinado la(s) forma(s) de pago que sean equivalentes o mayores al total de la factura, se puede pasar a la impresi�n de la factura. Al usar el modo de monedas duales, se presenta esta ventana que auxilia al hacer cambio:



NOTA: Los t�tulos de nombres de moneda (en este caso Dolar y Colon) se toma del cat�logo de monedas.
Aqui uno puede ir ingresando la cantidad que se recibe de una o de otra moneda. Se puede mover de un campo a otro mediante la tecla TAB. Abajo se presentar� siempre la cantidad que falta por completar el pago ya sea en la moneda base o en la moneda dual.
Si el monto de pago ingresado llega a exceder el monto pendiente de pagar, se activan los cuadros de cambio ("Se dio en cambio"). Esto permite recibir un billete mayor al monto a pagar en cualquiera de las monedas y dar el cambio en cualquiera de las monedas o en una combinaci�n de las monedas.
Una vez que se haya puesto un monto de pago que deje menos de un centavo de diferencia se da enter y desaparece la ventana de cambios.

Empresas en México, Guatemala, El Salvador, Panama, Honduras, Paraguay, Colombia y USA diariamente usan nuestro software XpertMart (mr) para sus operaciones de venta al detalle. Atendemos todos los países de Latino América y el Caribe. Disponible en Chile, Venezuela, Uruguay, Argentina y Costa Rica.